Gioco del Poker ed Attività Sospette tramite Bonifici

Il gioco del poker, sia nelle sue forme tradizionali che online, è un'attività ricreativa diffusa e apprezzata da molti.

Tuttavia, la sua natura comporta rischi significativi di utilizzo per fini illeciti, come il riciclaggio di denaro e altre attività fraudolente.

È quindi essenziale per gli operatori del settore e per le istituzioni finanziarie riconoscere e monitorare gli indicatori di anomalia che possono segnalare comportamenti sospetti.

In Italia, l'Unità di Informazione Finanziaria (UIF) della Banca d'Italia svolge un ruolo cruciale nella prevenzione e nel contrasto del riciclaggio e del finanziamento del terrorismo.

La UIF emana linee guida e indicatori di anomalia per assistere gli operatori nel riconoscimento di operazioni sospette.

Ad esempio, nel "Rapporto Annuale 2019", la UIF ha evidenziato l'importanza di sviluppare indicatori di anomalia specifici per diversi settori, incluso quello del gioco. 

Indicatori di Anomalia nel Gioco del Poker

Gli indicatori di anomalia sono segnali o comportamenti che, se osservati, dovrebbero indurre a un approfondimento per valutare la presenza di attività illecite. Nel contesto del poker, alcuni indicatori rilevanti includono:

• Vincite Consistenti e Incoerenti: Un giocatore che registra vincite elevate in modo costante, soprattutto se non proporzionate al livello di abilità o all'esperienza dichiarata, potrebbe destare sospetti.

• Partecipazione a Tornei con Quote Elevate: La frequente partecipazione a tornei con quote di iscrizione molto elevate, senza una giustificazione plausibile o senza un corrispondente livello di abilità, può essere un segnale di allarme.

• Transazioni Finanziarie Anomale: Movimenti di denaro significativi, soprattutto se effettuati tramite bonifici da o verso conti in paesi noti per essere paradisi fiscali o con normative antiriciclaggio deboli, devono essere monitorati attentamente.

• Utilizzo di Dispositivi Tecnologici: L'uso di dispositivi come auricolari o smartphone durante le sessioni di gioco potrebbe indicare tentativi di comunicazione illecita o di utilizzo di strumenti per barare. Ad esempio, sono stati segnalati casi in cui giocatori utilizzavano microcamere nascoste per ottenere vantaggi illeciti. 

Attività Sospette tramite Bonifici da Poker Star

I bonifici bancari sono uno dei metodi più comuni per trasferire fondi nel contesto del gioco del poker, specialmente online (come nel caso di pokerstars).

Tuttavia, possono essere utilizzati per eludere attività illecite.

Gli indicatori di anomalia relativi ai bonifici includono:

• Frequenza e Importo dei Bonifici: Una frequenza elevata di bonifici di importo significativo, soprattutto se non giustificata dal profilo economico del cliente, può indicare tentativi di riciclaggio.

• Provenienza e Destinazione dei Fondi: Bonifici provenienti da o destinati a conti in giurisdizioni ad alto rischio o non cooperative in materia di antiriciclaggio devono essere esaminati con particolare attenzione.

• Strutturazione delle Transazioni: La suddivisione di importi elevati in più transazioni di minor valore per evitare soglie di segnalazione obbligatoria è una pratica comune nel riciclaggio di denaro.

• Incoerenza con il Profilo del Cliente: Transazioni che non sono coerenti con l'attività dichiarata o con il profilo finanziario del cliente possono essere indicative di attività sospette.

Operatori del settore: banche e piattaforme di gioco

Gli operatori del settore del gioco hanno la responsabilità di implementare misure adeguate per prevenire e rilevare attività illecite. Questo include:

• Adozione di Procedure di Due Diligence: Conoscere i propri clienti (KYC) è fondamentale. Ciò implica la verifica dell'identità dei giocatori, la comprensione della provenienza dei fondi e il monitoraggio delle attività di gioco per individuare comportamenti anomali.

• Formazione del Personale: Il personale deve essere adeguatamente formato per riconoscere gli indicatori di anomalia e per sapere come reagire in caso di sospetti.

• Segnalazione di Operazioni Sospette: In presenza di indicatori di anomalia, gli operatori sono tenuti a segnalare le operazioni sospette, fornendo tutte le informazioni pertinenti per consentire un'analisi approfondita e se del caso sospendere o chiudere il conto bancario.

Collaborazione con le Istituzioni Finanziarie

La collaborazione tra operatori del gioco e istituzioni finanziarie è essenziale per prevenire e contrastare le attività illecite.

Le banche, ad esempio, possono fornire informazioni preziose sulle transazioni finanziarie dei giocatori, aiutando a identificare movimenti sospetti.

Allo stesso tempo, gli operatori del gioco possono segnalare alle banche comportamenti anomali osservati durante le sessioni di gioco.

Tecnologie e Strumenti di Monitoraggio

L'adozione di tecnologie avanzate può aiutare a monitorare le attività di gioco e le transazioni finanziarie in tempo reale. Sistemi di intelligenza artificiale e machine learning possono analizzare grandi volumi di dati per identificare pattern sospetti e generare alert per ulteriori approfondimenti.

Sfide e Prospettive Future

Il settore del gioco è in continua evoluzione, con l'introduzione di nuove tecnologie e modalità di gioco.

Questo comporta nuove sfide nella rilevazione delle attività illecite.

È quindi fondamentale che gli operatori rimangano aggiornati sulle ultime tendenze e sviluppino continuamente le proprie capacità di monitoraggio e prevenzione, anche in tema di tassazione.

Il riconoscimento degli indicatori di anomalia nel gioco del poker e nelle relative transazioni finanziarie è fondamentale per prevenire e contrastare attività illecite come il riciclaggio di denaro.

Gli operatori del settore, in collaborazione con le istituzioni finanziarie e le autorità competenti, devono adottare misure proattive per monitorare e segnalare comportamenti sospetti, garantendo così l'integrità e la sicurezza del settore del gioco.

D'altra parte il giocatore di poker che abbia incassato una cospicua vincita, oppure tante medie costanti vincite, può attuare una strategia di consulenza preventiva per non incappare in errori grossolani.